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一般贸易业务如何规避转口贸易风险

更新时间
2024-11-14 18:00:00
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能够拥有一份美丽的心情,不是因为我们获得的颇多。而是我们计较的很少。我们深深懂得,多,有时也是一种负担,是另外一种失去;少,并非真正不足,而是一种隐形的有余。很多的时候,我们审时度势,选择了舍弃,学会舍弃并不意味着全然失去,而是一种更宽阔更博大的获得!

转口贸易存在一定的风险,如何规避转口贸易风险呢? 

  基础规避 


  (一)审慎选择客户 

  “了解客户,了解客户的业务”是银行开展转口贸易结算和融资的前提条件。在受理新客户及新业务前,银行须做好客户准入,从业务源头予以把关。 

  一是银行可设定企业成立年限门槛,要求其具备转口贸易资质,并判断客户是否有经营转口贸易的必要性。原则上企业应正常经营转口贸易2年以上,其间无监管处罚等不良记录。二是银行要根据财报、审计报告等对客户的执业情况进行评估,关注其现金流是否稳定。企业不能仅有转口贸易作为其的经营范围,从而排除依靠虚构转口贸易背景而专门设立的“空壳公司”。三是可通过第三方调查机构查询其境外上下游企业资信,了解是否长期合作且具有一定实力,对于一些交易对手注册地在开曼群岛、英属维尔京群岛和百慕大等海外“天堂”的企业应格外注意。*后,银行需进一步排查企业与其上下游是否为关联企业及存在关联交易,避免出现境内外企业勾结起来、联合虚构贸易背景套取银行资金的情况。 

  (二)严格审查交易的合理性 

  银行办理业务时,应深入了解和充分掌握企业办理转口交易的动因。审核客户贸易背景的真实性不应只局限于其单笔业务,而是要结合客户的主营业务、历史交易、本外币结算情况、财务数据等进行深入审查。建议从以下方面审查交易的合理性:首先,订立两两合同条款时是否遵循一般商业惯例,如是否存在“低买高卖”。其次,作为中间商不承担资金风险和价格变动风险,原则上,与上下游分别签订的购销合同,内容会采取“背对背”方式约定。然后,看交易货物定价及货值变动是否合理,对于大宗商品定价,可以直接查询LME或上海期货交易所、大商所等,但是,对于一般消费品,如何确定其定价合理性、不同交易日之间价格变动情况,则需要银行业务人员找到科学、公允的方法进行判定。*后,综合各类因素判断整个交易的合理性。


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